Proceso de Planeación Financiera

About the Book

Así que usted quiere poner sus finanzas en orden, conseguir sus objetivos de manera ordenada y simple, ahorrar e invertir (sin perder el sueño), seguir el progreso de dichos objetivos y medir su avance, al mismo tiempo, quiere conocer mas sobre sus opciones. ¡Felicidades! usted compró el libro adecuado.

Este libro no lo hará rico en 30 días, no le dará la última “acción del día ” o decirle como ganar millones en el mercado de valores; a diferencia de otros libros que prometen hacer que su dinero se multiplique por arte de magia, éste le enseñara simplemente como tomar control de sus finanzas para su beneficio.

En resumen, el problema principal es la falta de información. El conocimiento le da a usted, el poder de tomar una decisión sin dudar de su capacidad. Recuerde que no hay ninguna decisión correcta o incorrecta, sólo las consecuencias de haber tomado éstas. Este proceso le ayudará a conocer las opciones a su alcance y las consecuencias de usarlas, solo entonces, usted podrá decidir a fin de llevar a cabo sus objetivos personales.

No todo el mundo puede costear asesores y consejeros, pero la verdad es, que no funcionan para todos, no toda persona los necesita. En ciertas etapas de su vida, todo lo que usted necesita es una buena base, tener a la mano la información que le permitirá  situarse delante de los demás con paso seguro. Este libro le dará esto.

Este libro le proporcionará los instrumentos que usted necesita para establecer los cimientos básicos para construir su futuro. También le mostrará los pasos a seguir para que pueda completar sus objetivos y sueños con la menor cantidad de altibajos. Esto llevará tiempo, requerirá mucha disciplina y sí, algunos sacrificios de su parte; pero al final, el progreso será medible, claro y sobre todo gratificante.

About the Author

En los últimos siete años, ha adquirido una serie de certificaciones a nivel federal y estatal, que le han dado la posición de Asesor Financiero totalmente certificado, especializándose en Retiro y Materia Fiscal de pequeños negocios. A finales de este 2009 recibirá su certificación CFP^®, una selecta distinción  en la industria financiera.

Trabajó  5 años como Vicepresidente en una empresa de consultoría para una de las compañías de Tabaco más grandes del mundo, esto antes de regresar a la industria financiera en el 2002. Después de haber estado bajo la guía corporativa de una de las empresas más exitosas, decidió independizarse y especializarse en asesorar a pequeños y medianos negocios.

Al retomar su carrera en la industria financiera, su meta fue siempre el ayudar en todo lo posible as sus clientes y establecer relaciones duraderas con ellos; el dinero, las ventas y comisiones, aunque importantes, jamás tuvieron mayor peso que el aprendizaje y hacer lo correcto por el cliente. La meta de mantenerse delante de sus compañeros y competidores lo llevo a experimentar y conocer todo acerca de cada producto, permitiéndole así, contar con las mejores herramientas y ofrecerles a sus clientes una asesoría de alta calidad.

Siempre le escucharas decirle a cuanta gente conoce cosas como: “Nunca tomes por hecho nada de lo que te digan o escuches, siempre has tu tarea e investiga que sea verdad. Los asesores o vendedores de seguros que viven solo por hacer dinero y mantenerse en el cuadro de ganadores, tienen la misma parte de culpa que sus clientes, sobretodo que estos firmaron sin cuestionar lo que se les estaban vendiendo y que no investigaron mas allá. SIEMPRE pida una segunda opinión en cuanto a sus decisiones financieras, lo hacemos todo el tiempo con nuestra salud, consultamos a otro médico si no nos parece el diagnostico del primero…y así debe ser para todo, especialmente la salud y el dinero. Tiene usted el derecho a cuestionarlo todo, no olvide eso.”

Básicamente es así como surge la idea de este proyecto educacional e informativo. Parte del reto actual de nuestra industria es de proveer la información adecuada al público en general, especialmente a aquellos que están comenzando su vida independiente. Si no ayudamos a estas nuevas generaciones a posicionarse para poder evitar o enfrentar crisis como la que estamos atravesando, no estaríamos haciendo nuestra labor y seremos culpables si esto se repite de nuevo.